1分钟8000万比特币洗钱揭秘

全球洗钱市场每年价值1.6万亿美元（jinyu3386一起聊聊区块链）。 随着法币贬值趋势的加强，大量资金开始出逃。 为了规避外汇管制，出现了一种新的载体——比特币被用来洗钱。 它从币圈出身，自我蜕变，成为洗钱市场的主力军。

一、简介

故事一开始怎么利用比特币洗黑钱，想从娱乐圈说起。

可能中国人都是这样，认为买房是最靠谱的投资，冯小刚是这样，范冰冰也是。 今年5月，“娱乐纪委”崔永元撕毁冯小刚，爆料其在洛杉矶购买8000万别墅，涉嫌洗钱和转移资产。 支持小崔的袁立也公开表达了同样的疑问。

这引发了数万网友的深思：在中国如此严格的外汇管制下，他们是如何明目张胆地逃走大笔资金的？ ？ ？ 这次是评论给了我们答案——

事实上怎么利用比特币洗黑钱，冯小刚涉嫌通过比特币洗钱并非空穴来风。 网友扒出了一张比特币钱包的截图。 这张截图呈现的时间和资金数额与崔永元的爆料相吻合，不禁让人浮想联翩。

在这种年薪千万甚至上亿的富饶之地，影视明星所积累的财富自然是难以言喻的，这也导致了娱乐圈资本外逃的需求越来越大。

不仅在娱乐圈，比特币也因为其匿名性，在全球洗钱黑链中越来越受欢迎。 作为一种全新的特殊载体，通过比特币洗钱正成为全球不法分子的共识。

2. 传统洗钱方式正在被替代

以往急于出境的大笔资金是如何实现跨境转移的？ 央行曾发布报告，揭露目前我国流行的六种传统洗钱手段。

1.利用现金走私转移

个人在行李中藏少量现金，直接面对情况。 这种方法最简单，成本也最低，但是能转的钱不多。 现在甚至有人专门从事这种业务。 这些人被称为“走私犯”，他们每天频繁来回走私现金，过关后以货币兑换点的名义存入银行账户。 这种方法虽然麻烦，但是风险比较小，而且几乎很难被发现。

2、境外投资

此类资金转移通常以企业正常的海外投资形式在国外进行。 资金性质发生变化发生在境外，被非法占用或者挪作他用。 大多数使用这种方式转移资金的人都是大型企业的高级管理人员或特定业务的负责人。 此外，一些艺术品投资产品也成为洗钱的媒介，通过以超高价格竞购海外艺术品来达到洗钱的目的。

3. 虚假交易

许多从事进出口业务的企业采用“高报进口、漏报出口”的手法：在进口时，高报进口设备或原材料的价格，然后向国外供应商索取回扣，分摊赃款，分配非法所得存放在国外； 出口时，出口商品价格被压低，或发票金额远低于实际成交金额，国外进口商将货款差额存入出口商在国外的账户。

4.非法买卖外汇、跨境汇款的地下钱庄

所谓“地下钱庄”洗钱一般包括两类业务，一是外汇兑换，即境内人民币输出境外换取外币，或境外外汇输入境内换取人民币； 另一种是“洗钱”，即一些来源不明的资金，通过账户逆转，成为合法合规的收入，而且资金不一定跨境。

5. 信用卡

洗钱者在境外古玩店、珠宝店用信用卡购买物品，然后变卖换取现金，使黑钱渠道合法化。 目前，我国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。

6.利用离岸金融中心将资产转移至境外

离岸金融中心又称“离岸中心”，是指以外币为交易标的（存款和贷款），以非居民为交易对象，从事金融业务的市场。离岸金融中心是经常被上市公司或国有企业的高管用来转移、挪用国有资产。 主要步骤是：-

第一步是转移企业资产。 企业管理层和境外企业通过“高流入低流出”或“应收账款”等方式掏空境内企业资产。

第二步是销毁证据，漂白身份。

以上都是传统的洗钱手段。 然而，随着比特币的出现，这些传统洗钱手段的弊端更加明显。 无论从安全性、时效性，还是成本的角度，比特币在这个过程中都具有不可否认的优势。

比特币本身没有技术漏洞，可以真正实现私有财产的神圣不可侵犯，没有人可以破解你钱包的私钥，也就是说这个世界上只有你是你的比特币的主人，政府无法保管你的钱包 如果您将账户中的比特币取走，则无法冻结您的比特币资产。

只要不暴露你现实中的身份和你的比特币地址的对应关系，谁也不会知道比特币地址的幕后黑手。 由于这些优点，传统的洗钱方式正逐渐被新的洗钱方式所取代。

3、比特币如何参与洗钱？

毛衣大战、人民币贬值预期增强、经济下行，大量资金欲出逃。 这些外逃资金，有的是大笔合法资产，有的是黑钱。

通过正规渠道转账非常困难。 比如在我国的外汇管制条例中，中国人的外汇限额只有5万美元，但5万美元肯定不能满足市场需求。

使用比特币作为洗钱的工具，让人觉得比特币是一个法外之地。 仿佛被大自然的邪恶绑架了一般。 那么它在整个洗钱过程中扮演着怎样的角色呢？ ？

一般来说，洗钱有两种情况：一种是将非法所得的钱合​​法化，即将黑钱变成干净的钱； 二是规避外汇管制，将自身取得的合法权益转移至境外资产。

通过比特币洗黑钱通常只有两步——

第一步，将黑钱换成比特币。 一般可以直接在交易所购买，也可以在比特币ATM上使用现金或银行卡购买。 需要实名登记的，将使用虚假身份代替。

第二步，用比特币兑换美元或其他国家法定货币。 一般来说，不法分子利用数字货币交易所或直接找卖家进行线下交易。 很多国家的数字货币交易所都有C2C交易，比如全球最大的比特币C2C平台Localbitcoin。 这样的平台让用户直接交易，平台赚取手续费。

下面我们来看一个真实的利用比特币洗钱的案例——

2016年，一名犯罪嫌疑人通过诈骗获利1200万元，随后要求比特币交易平台OKCoin客服为林某OKCoin账户充值200万元，并用姜某农行卡汇款。 网站客服人员发现汇款人（江某）和开户人（林某）不是同一人，于是要求嫌疑人提供身份证正反面照片。 犯罪嫌疑人随即提供林某身份证复印件，客服人员核对身份证复印件与登记信息一致，同意并完成林某账户充值。

随后，犯罪嫌疑人在一个半小时内通过林某的账户在34笔交易中购买了553.0346枚价值约200万元的比特币，并在一小时内将其全部转入犯罪嫌疑人的另一比特币账户。 在货币交易网站“blockchain1”注册的比特币钱包，在澳门地下钱庄出售比特币。

等公安机关抓到他的时候，钱花得差不多了。 后法院判决OKCoin客观上损害了受害人的财产损失，判决承担40%的损失。 作为利用比特币洗钱的典型代表，这起事件在当时也引起了巨大的社会反响。

4.用比特币洗钱是完美无风险的吗？

虽然比特币是匿名的，但这种匿名是相对的。 人们不能直接将一个地址与某个身份联系起来，但是地址信息和交易转账记录是完全公开透明的，每个人都可以看到这个地址以及哪个地址与之发生过交易，这些信息是无法抹去的。

去年7月，38岁的俄罗斯人亚历山大文尼克在希腊被捕。 自2011年以来，他已使用比特币洗钱超过40亿美元（约合人民币268亿元）。

温尼克并不简单。 门头沟币失窃事件后，黑客定期将盗取的币转入某个钱包，后来证实这个钱包属于Vinnik。 区块链上的转账记录都是公开的，收到黑客币的账户也会被监控。 这些钱币只能算是“巨额不明财产”。 如果你直接套现，你会被追捕和质疑。

于是，Vinnik想到了一个违反直觉的方法——自己开一个交易所BTC-e，把币转到自己的交易所，在二级市场上卖出，将获得的资金全部转到交易所内部地址，洗白白的方法简单直接，该交易所一度成为洗钱犯罪分子最爱的交易所。

那么他的洗钱行为是如何被发现的呢？ 他偷懒，将从门头沟偷来的硬币存回门头沟账户，导致信息泄露，直接被希腊当局逮捕。

用比特币洗钱不留痕迹其实很难。 美国间谍斯诺登曾表示，美国政府已经掌握了大多数比特币账户所有者的信息，并对其进行实时监控和追踪。

为了迷惑公众，一些不法分子会在 Bitmixer 或 Helix 上的多个临时钱包地址之间来回转移比特币，以尽量减少可追溯性，然后用比特币换取更难追踪的匿名币、Zcash、Verge、Monero、Dash 或 Desire ，经过多次转换，逐步让资金像房地产一样回归传统金融。

所以尽管比特币在点对点交易中有诸多优势，但与传统的洗钱方式相比，它根本算不上一个设计精良的工具，也谈不上完美无风险。

5. 比特币洗钱犯罪率正在下降

不少不法分子看到了比特币的特点，经常利用比特币作为媒介，从事地下非法洗钱活动。 比特币也因此臭名昭著了很长一段时间。

近年来，通过国际政府和组织的合作，利用比特币从事洗钱犯罪活动得到控制。

美国缉毒局 (DEA) 特工兼互联网调查特别工作组成员 Lilita Infante 最近的一项研究发现，五年前，90% 的比特币交易涉及犯罪活动； 现在，这个比例已经下降到10%左右。

在 Elliptic 的一份研究报告中，还显示通过比特币进行洗钱和非法交易的犯罪活动已经减少了 40% 以上。